Not much is known that Didier is the founder of @pikespeak_ai, the person who has been helping RHEA grow through his analysis and on-chain data tracking.
Study RHEA through Didier's POV⤵️
💡Undercollateralized Credit Lines for Rhea Traders
.@rhea_finance has plenty on its plate (hello, cross-chain lending via @near_intents!). Still, there’s a clear win around the corner: undercollateralized, trading-only credit lines on Rhea/NEAR.
*** The problem ***
Great traders shouldn’t be capped by their bankroll. If your edge is skill, not capital, over-collateralized systems keep you small.
*** The MVP solution ***
Borrower flow
Connect X → AI gives a starter reputation → request a trading loan (up to 10× LTV) → once fully funded, the platform creates a trading-only NEAR subaccount wired to Rhea margin.
Lender flow
Deposit into the global pool or a specific borrower vault → watch live PnL & repayments → earn yields that reflect trader skill and risk.
On-chain safety
Use NEAR function-call access keys: the subaccount can call Rhea margin methods only (no transfers). Keys are revocable; a bot can close positions and sweep funds back to lenders.
Reputation loop
Start with an AI score from X; update it with realized PnL and behavior over time. Good performance → better terms.
Terms (MVP)
Fixed APR per borrower. Early repay allowed.
Funds flow
1. Lenders → Escrow pool
2. On full funding: Escrow → Trader subaccount (Rhea-only)
3. On close/repay: PnL → Escrow → Lenders pro-rata (fees → protocol)
Example APR (by AI/score risk tier)
Tier A (S ≥ 80): 18–22% APR
Tier B (60–79): 24–30% APR
Tier C (40–59): 32–40% APR
Tier D (< 40): not eligible (MVP)
Why this matters
* Capital efficiency for traders: scale your edge.
* Safer credit for lenders: funds can only touch Rhea; usage is constrained and revocable.
* Transparent performance: on-chain PnL + score updates, not screenshots.
Growth for Rhea: more funded traders → more volume
What this unlocks next
If the MVP works, extend to SME credit (Goldfinch-style) and micro-loans—a path toward serving the 22% of adults who remain unbanked with programmable, reputational credit.
1,05k
35
Innholdet på denne siden er levert av tredjeparter. Med mindre annet er oppgitt, er ikke OKX forfatteren av de siterte artikkelen(e) og krever ingen opphavsrett til materialet. Innholdet er kun gitt for informasjonsformål og representerer ikke synspunktene til OKX. Det er ikke ment å være en anbefaling av noe slag og bør ikke betraktes som investeringsråd eller en oppfordring om å kjøpe eller selge digitale aktiva. I den grad generativ AI brukes til å gi sammendrag eller annen informasjon, kan slikt AI-generert innhold være unøyaktig eller inkonsekvent. Vennligst les den koblede artikkelen for mer detaljer og informasjon. OKX er ikke ansvarlig for innhold som er vert på tredjeparts nettsteder. Beholdning av digitale aktiva, inkludert stablecoins og NFT-er, innebærer en høy grad av risiko og kan svinge mye. Du bør nøye vurdere om handel eller innehav av digitale aktiva passer for deg i lys av din økonomiske tilstand.