Prezzo: Huma Finance

.@vooi_io , @katana , @humafinance possono combinare l'allocazione del credito basata sull'intento con l'automazione AI? Riepilogo Combinando il motore di intento di Vooi, il sistema di liquidità modulare di Katana e la valutazione del credito basata sull'intelligenza artificiale di Huma, è possibile costruire un'infrastruttura finanziaria di nuova generazione che automatizza l'allocazione del credito. Questa struttura ottimizza la liquidità attraverso l'esecuzione basata sull'intento, mentre l'intelligenza artificiale valuta i rischi in tempo reale e supporta flussi di credito su larga scala attraverso la concentrazione di liquidità modulare basata su layer2. Di conseguenza, l'efficienza del capitale può migliorare di oltre 50 volte e i tempi di pagamento possono essere ridotti da giorni a minuti. Tuttavia, rimangono sfide come la sicurezza dei contratti intelligenti, l'interruzione dei dati e la conformità normativa. Analisi chiave Prestiti basati sull'intento e abbinamento della liquidità L'architettura dell'intento di Vooi implementa un approccio di prestito dichiarativo in cui l'utente presenta solo l'obiettivo senza specificare i dettagli procedurali. L'elemento chiave di astrazione della catena (CAKE) gestisce gli intenti attraverso una rete di risolutori competitivi, esplorando automaticamente i percorsi di liquidità ottimali su oltre 17 catene. Gli utenti possono accedere alla liquidità di più catene con un singolo deposito, mentre un co-pilota AI suggerisce strategie di prestito in linea con gli obiettivi di rendimento. La liquidità di proprietà della catena (CoL) di Katana concentra la liquidità su tutto il protocollo, eliminando le inefficienze del mercato decentralizzato. Questa struttura consente un abbinamento diretto tra protocolli chiave come Sushi, Morpho e Vertex, riducendo lo slippage a meno dell'0,1% e reinvestendo le commissioni dell'ecosistema per formare pool di liquidità sostenibili. Ciò consente un'offerta di credito stabile anche in presenza di volatilità a breve termine. Modello di prestito AI con gestione del rischio in tempo reale Il sistema di valutazione AI di Huma è valutato come un caso che ha raggiunto un tasso di insolvenza dello 0%. Enti di valutazione esterni utilizzano modelli di apprendimento automatico per calcolare punteggi di credito automatici, mentre i fornitori di dati rafforzano questi punteggi con algoritmi predittivi basati su reti neurali. I punteggi vengono aggiornati in tempo reale ogni volta che si generano nuovi dati, consentendo un'immediata regolazione dei limiti di credito o delle condizioni di prestito. Se in futuro verrà introdotta una struttura di intelligenza artificiale multi-agente, sarà possibile gestire dinamicamente le fluttuazioni di mercato e i rischi del gruppo di mutuatari attraverso l'apprendimento rinforzato. Quando più agenti AI calcolano i punteggi di credito su base consensuale, si riduce la possibilità di errori singoli. Tokenizzazione del credito e astrazione della liquidità Huma trasforma le relazioni di prestito tradizionali in asset DeFi basati su NFT ed ERC-20. Fornisce liquidità immediata utilizzando flussi di reddito futuri come fatture, stipendi e trasferimenti come garanzia, consentendo ai mutuatari di prelevare e rimborsare ripetutamente. Questa tokenizzazione si espande in strategie di derivati o di copertura attraverso combinazioni con altri protocolli DeFi. La struttura layer2 di Katana riutilizza automaticamente il capitale senza intervento dell'utente, aumentando l'efficienza attraverso pagamenti rapidi e connessioni di liquidità cross-chain utilizzando prove ZK. Tutto il capitale è gestito in modo produttivo, minimizzando gli asset inattivi. Governance dei protocolli di credito automatizzati Huma determina limiti di rischio, tassi di ricompensa e altro tramite votazione della comunità attraverso il token HUMA. Katana utilizza la governance vKAT basata su ve(3,3) per creare una struttura di ricompensa incentrata sui partecipanti a lungo termine. Vooi sta introducendo un concetto di regolazione dinamica dei parametri tramite un co-pilota AI, ma non ha ancora emesso token di governance. Valutazione di mercato e opinioni degli esperti Il CEO di Morpho ha valutato che i prestiti basati sull'intento possono massimizzare l'efficienza di abbinamento P2P e scalare a trilioni di dollari. Il rappresentante di Euler ha menzionato che la creazione di un mercato basato sul credito fornisce liquidità profonda 50 volte attraverso strutture di prestito immediate. Anche il co-presidente di Huma ha sottolineato che la valutazione del credito basata sull'intelligenza artificiale può eliminare le inefficienze globali nei pagamenti anticipati. Vantaggi potenziali In primo luogo, l'efficienza del capitale può migliorare di 50 volte e la struttura di prestito immediato minimizza il capitale liquido. In secondo luogo, con prodotti di credito personalizzati basati su intelligenza artificiale, gli utenti possono scegliere rendimenti in linea con il loro profilo di rischio. In terzo luogo, la velocità di pagamento può essere ridotta dai tradizionali T+3~5 giorni a livelli di pagamento giornaliero. In quarto luogo, la struttura modulare layer2 può supportare flussi di credito su scala trilionaria. Sfide chiave Le vulnerabilità dei contratti intelligenti, l'interruzione dei dati e gli errori nei bridge rimangono rischi tecnici, e se l'intelligenza artificiale risponde a schemi simili, possono verificarsi fluttuazioni di mercato. Inoltre, la centralizzazione dei dati esterni utilizzati nella valutazione del credito comporta rischi di manipolazione. Dal punto di vista normativo, le decisioni di credito basate sull'intelligenza artificiale potrebbero violare le normative sui consulenti finanziari e i prestiti cross-border basati sull'anonimato devono soddisfare i requisiti di antiriciclaggio. Valutazione della possibilità di integrazione Le tre piattaforme hanno una relazione di complementarità funzionale, con il layer di esecuzione di Vooi compatibile con l'infrastruttura di Katana e in grado di combinarsi con la valutazione AI di Huma. Con l'espansione della dimensione del mercato, la domanda per modelli di credito automatizzati sta crescendo, ma la chiarezza normativa rimane limitata. Conclusione La fusione di Vooi, Katana e Huma ha il potenziale per risolvere le inefficienze strutturali del mercato del credito DeFi e abilitare flussi di capitale automatizzati. Questa integrazione potrebbe migliorare drasticamente l'efficienza del capitale e l'esperienza dell'utente, ma se non vengono affrontati i rischi tecnici e normativi, ci saranno limitazioni alla commercializzazione. La maturità tecnologica e la validazione di mercato delle tre piattaforme hanno raggiunto livelli elevati, ma la sincronizzazione dei dati e la costruzione della governance AI saranno fondamentali per il successo futuro.

GSR Markets ha registrato una diminuzione del valore del portafoglio di 22,8 milioni di dollari la scorsa settimana. Hanno aumentato le loro partecipazioni in $ETH, $BTC, $GHO, $1INCH, $PROMPT, $SFP, $BIGTIME, $GIZA, $RSR, $SPK, $STG, $CTSI, $NAORIS, $BADGER, $XTER, $GEOD, $MASA e $AVAX ecc. D'altra parte, le partecipazioni in $USDC sono diminuite significativamente, e quelle in $RENDER, $UNI, $SOL, $ARB, $KARRAT, $GRT, $ICNT, $DIMO, $SHX, $EDGE, $MNDE, $CVC, $STORJ, $TAIKO e $HUMA ecc. sono diminuite.

GSR Markets ha registrato una diminuzione del valore del portafoglio di 22,8 milioni di dollari la scorsa settimana. Hanno aumentato le loro partecipazioni in $ETH, $BTC, $GHO, $1INCH, $PROMPT, $SFP, $BIGTIME, $GIZA, $RSR, $SPK, $STG, $CTSI, $NAORIS, $BADGER, $XTER, $GEOD, $MASA e $AVAX ecc. D'altra parte, le partecipazioni in $USDC sono diminuite significativamente, e quelle in $RENDER, $UNI, $SOL, $ARB, $KARRAT, $GRT, $ICNT, $DIMO, $SHX, $DEGE, $MNDE, $CVC, $STORJ, $TAIKO e $HUMA ecc. sono diminuite.